Page 275 - fanavarestan2

یروتلاوگر
Regulatory

اهVASP دننام هدش صخشم یلامریغ لغاشم و اهراکو بسک ،یلام تاسسوم رد ،)Travel Rule( .دنراد رارق دیدج هناراک هظفاحم هیامرس
هب طوبرم یاه هداد و هلماعم رد لیخد دارفا تاعلاطا دنک یم مزلم ار اهVASP ،نوناق نیا .دنتسه یدیلک لئاسم یخرب رب یا هژیو زکرمت و داددهاوخ همادا درادناتــسا نیا رب تراظن هب BCBS
فده .دنراذگب کارتشا هب ار ناهج رسارس رد )وروی/اکیرمارلاد زا شیب غلبم اب( یراگنزمر یاه شنکارت :تشاددهاوخ لیذ هدش صخشم
یاهروشک و اهداهن ،دارفا هب تخادرپ زا یریگولج ؛یتسیرورت یلام نیمات زا یریگولج نوناق نیا زا یاه ییاراد اب طابترا رد یدیرخزاب و یرامآ کسیر نومزآ دربراک رد زایندروم یفاضا هوقلاب تامازلا
شرازگ زا تیامح ؛تلاماعم تایئزج هئارا تباب هیراضحا هب یئاضق نایرجم نتخاس رداق ؛هدش میرحت ؛)اه نیوک لبیتسا( b۱ هورگ
.تسا ییوشلوپ زا یریگولج و کوکشم یاه تیلاعف ؛۱ هورگ هب زوجم نودب نیچکلاب یاه ییاراد دورو
یا هیامرــس فادها تامازلا یارب هقیثو ناونع هب دنناوت یم b۱ هورگ یاهزرازمر اــیآ هکنیا یــبایزرا
:یمتسیس رظن زا مهم یاه نیوک لبیتسا و CPMI-IOSCO ؛ریخ ای دنوش هدافتسا
راداهب قاروا یاه نویــسیمک یــللملا نیب نامزاــس و رازاــب یاه تخاــسریز و اه تخادرپ هــتیمک ؛۲ هورگ یاه ییاراد ییاسانش نازیم و رایعم
رازاب یاه تخاسریز لوصا دربراک دروم رد تیفافــش هک دندرک رشتنم یــشرازگ )CPMI-IOSCO( کسیر شهاک روظنم هب اه کناب یارب ۲ هورگ یاه ییاراد زاجم فقس
مهم یاه تخاسریز یمتسیس رظن زا هک دنک یم مهارف ار رادیاپ یراذگ هیامرس تامدقم یارب یلام
تامدقم نیا ایآ هکنیا نییعت رد یلم تاماقم هب کمک راک نیا زا فده .دنوش یم بوسحم یلام رازاب :یلام یگچراپکی و FATF
بناوج دروم رد ار ییاه ییامنهار شرازگ نیا ،هژیو روط هب .تسا ریخ ای تسا مهم یمتسیس رظن زا و ۱۹۸۹ لاــس رد ،Financial Action Task Force ای FATF یلام مادقا هورــگراک( FATF
لوپ یاه هیوست و هیوــست تیعطق ،اه کــسیر عماج تیریدم یارب یبوچراچ ،تیمکاح هب طوبرم یا هدشزور هب لمعلاروتسد )تسا سیراپ رد نآ رقم و دش سیسات )G7( تفه هورگ روتسد هب
یارب ار یتاظحلام شرازگ نیا .دــهد یم هــئارا )Settlement Finality And Money Settlements( ناگدنهد هئارا و )Virtual Assets( یزاــجم یاه ییاراد یارب کــسیر رب ینتبم درکیور اب ار
زاین تروص رد هدنیآ رد هک )یلوپ یاه نیوک لبیتسا( اهزرا زمر دبــس رد دوجوم یاه نیوک لبیتسا هب کمک ،مادقا نــیا زا فده .درکرــشتنم )Virtual Asset Providers( یزاــجم یــیاراد
.دنک یم فذح ،تفرگدنهاوخ رارق هجوتدروم یزاجم ییاراد یاه تیلاعف هزوح یتراظن یاه لمعلاروتسد هعــسوت روظنم هب ناراذگنوناق
)Virtual Asset Service Providers یزاــجم یــیاراد تامدخ ناگدنهد هئارا هــب کمک و
:کت نیف یاهدرادناتسا و IOSCO و ییوشلوپدض تامادقا نیناوق( AML/CFT تادهعت یارجا و کرد روظنم هب )VASPs((
اه همانرب و درک رشتنم ۲۰۲۳ ات ۲۰۲۲ یارب ارCrypto-Asset هار هــشقن IOSCO کت نیف هورگراک .تسا دوخ )مسیرورت هجدوب نیمات اب هزرابم
.درک صخــشم ار DeFi )۲ و لاتیجید یاه ییاراد و یراگنزمر )۱ ،یراک نایرج ود یاــه تیلاعف و ،دنک یم هیصوت ار یرگن هدنیآ و یروانف یفرط یب ،کسیر رب ینتبم درکیور FATF ،ناراذگنوناق یارب
تابث ؛راذگ هیامرس زا تیامح ،رازاب یگچراپکی هب طوبرم لئاسم یور )workstreams( راک یاه نایرج .دسانش یم تیمسر هب ار یزاجم یاه ییاراد ندوب زرم نودب و تنرتنیا رب ینتبم تیهام هکنیا نمض
ود ره .درکدنهاوخ زکرمت یتراظن یاه بوچراچ رد DeFi و وتپیرک یاه کسیر تیریدم هوحن ؛یلام هب فظوم ییاضق یاه هزوح ۱۰۰۰ همه .تسا شخب جنپ لماش لمعلاروتــسد نیا ،VASPs یارب
.دننک رشتنم ۲۰۲۳ لاس نایاپ ات ار دوخ ییاهن یراذگ تسایس دوب رارق ،هورگ ۱ رفس نوناق هلمج زا ،AML/CFT هدش صخشم تامازلا لامعا

ً
ثلاث صاخشا فرط زا هدش یراگنزمر یاه ییاراد هرادا و یرادهگن یاه تکرش .دریگ یم رارق MiCA تراظن تحت لاامتحا اپورا هیداحتا رد هدــش یراگنزمر
.هدش یراگنزمر یاه ییاراد یارب یتلاماعم مرف تلپ کی زا یرادرب هرهب ماجنا اپورا هیداحتا نایرتشم یارب ار ییاه تیلاعف هک اپورا هیداحتا ریغ یراگنزمر یاه ییاراد
.)اهزرا ریاس و تایف لاثم ناونع هب( هوجو یارب هدش یراگنزمر یاه ییاراد هلدابم میقم یاه تکرش طــسوت تامدخ هئارا MiCA.دننک یوریپ تامازلا زا دیاب زین ،دنهد یم
.هدش یراگنزمر یاه ییاراد ریاس اب هدش یراگنزمر یاه ییاراد هلدابم کی راکتبا هب خساپ ماگنه رد ینعی ،»سوکعم تساوخرد« ساــسا رب ار اپورا هیداحتا ریغ
.ثلاث صاخشا فرط زا هدش یراگنزمر یاه ییاراد تاروتسد یارجا فیرعت MiCA رد هک روطنامه ،هناریگتخس طیارش زا یا هعومجم تحت اپورا هیداحتا یرتشم
.)هدنهد داهنشیپ باسح هب ای فرط زا یبایرازاب هنوگ ره( هدش یراگنزمر یاه ییاراد نداد رارق .دنک یم فاعم ،تسا هدش
.ثلاث صاخشا فرط زا هدش یراگنزمر یاه ییاراد یارب لاقتنا تامدخ هئارا Products in scope
ً
.ثلاث صاخشا فرط زا هدش یراگنزمر یاه ییاراد تاشرافس لاقتنا و تفایرد رارق MiCA تحت ،دندوبن دوجوم تاررقم هدودحم رد لابق هک یراگنزمر یاه ییاراد رثکا
.هدش یراگنزمر یاه ییاراد دروم رد هرواشم هئارا :دنریگ یم
کی لماش ویلوفتروپ هک ییاج ینعی( هدش یراگنزمر یاه ییاراد رد ویلوفتروپ تیریدم هئارا )ART( ییاراد هب عاجرا یاه نکوت
.)دنوش یم یراگنزمر یاه ییاراد دنچ ای )EMT( یکینورتکلا لوپ زمر نکوت
)Lending Of Crypto-assets( وتپیرک یاه ییاراد یهد ماو ایآ هک دنک یمن صخشم MiCA )رازبا یاه نکوت هلمج زا( هدش یراگنزمر یاه ییاراد ریاس
یاه تیلاعف ای یلم حطس رد رما نیا تسا نکمم .ریخ ای تــسا هدش میظنت تیلاعف کی و اهرایعم دروم رد ار ییاه لمعلاروتــسد )ESMA( اپورا و راداهب قاروا یاهرازاب نامزاــس
بوچراچ رد تــسا نکمم یراگنزمر یاــه ییاراد .دوــش میظنت نآ هب طوبرم یــهد ماو هام ۱۸ ات ار MiCA هدودحم زا جراخ ای هدودحم رد یلاتیجید یاه ییاراد نییعت طیارــش
تامازلا هک دوش ماجنا ،دهد یم ماجنا ار هدــش میظنت یاه تیلاعف ریاــس هک یا هدنهد ماو .درکدهاوخ رداص MiCA ندش ارجلاا مزلا زا سپ
،دوش یدنب هقبط یلام رازبا کی ناونع هب لاتیجید ییاراد رگا .دنک یم زاغآ ار MiCA زوجم Services in scope
هیداحتا یلام تامدخ یتراظن و ینوناق یاهرازبا و دوجوم هندب طسوت یلام یاهرازبا نداد ماو زاین و دنتسه MiFID تاررقم هیبش یدایز دح ات دنوش یم هرادا MiCA طسوت هک یتامدخ
.دوش یم لرتنک اپورا :لماش نیا .دننک یم داجیا ار اهCASP یارب زوجم هب

:تشون یپ
رفس نوناق هنیشیپ .۱
ATF و AML تامادقا زا یدادعت و تسا هدش هتخانش رفس نوناق ناونع هب لمعلاروتسد نیا .دننک لامعا لاتیجید یاهزرا یارب ار دوخ )ییوشلوپ اب هلباقم نیناوق( AML یاه لمعلاروتسد ات تسا هتساوخ یناهج ناراذگ نوناق زا FATF ، ۲۰۱۹ لاس نئوژ رد
.دنک یم مهارف لاتیجید یاهزرا ینوناقریغ هدافتسا زا یریگولج فده اب اه یفارص یارب ار )مسیرورت یلام نیمأت تاررقم(

ISC TECH
275
FANAVARESTAN