Page 289 - fanavarestan2

یروتلاوگر
Regulatory

4 یبایزرا یارب زایندروم تاعلاطا ندوب سرتــسد رد و یگچراپکی ،یگنامرحم ظفح یارب اه هداد تیریدم و اــشنم ،یربهار
اه هداد تیمکاح و اشنم ،تیریدم

ییاسانش یاهدنیارف دننام یتاظحلام ات دنک یم مزلم ار ناگدننک یسررب FFIEC یامنهار .دنتسه یساسا AML کسیر
اهدنیارف یشخبرثا و لاتیجید و یکیزیف لکش هب اه هداد زا تظافح یارب اه هداد تیریدم یاه لرتنک ،اه هداد یدنب هقبط و
هتفرگ راک هب pKYC لح هار کی هک ینامز .دننک یسررب ار اه شرازگ و یلیلحت یاهرازبا ،هداد یاه هاگیاپ یزاــس نمیا یارب
تیعورشم و دربراک ،اشنم کرد ؛دنک یم هدافتسا دنیآرف نویساموتا و یجراخ هداد عبانم ،یعونصم شوه زا هک دوش یم
اه یگتسبمه و اهوگلا هک دشاب ییاه متیروگلا ای ایوپ یناسرزورب لماش هک ینامز نآ زا رتشیب یتح - تسا مهم رایسب اه هداد
یسرباسح فادها یارب اه هداد عبانم دروم رد ار تیفافش اه هداد اشنم .دنک یم ییاسانش یناسنا هلخادم ای هنیمز نودب ار
pKYC یاه مرفتلپ ،دنتسه هتــسباو هدافتــسا دروم یاه هداد تیفیک هب ML و AI یاه متیروگلا هک اجنآ زا .دنک یم مهارف
ای صقان هداد هعومجم کی رگا ای دننک تیوقت یتح ای هدیــشخب موادت ار اه هداد رد یتاذ تقد مدع ای یریگوــس دنناوت یم
هرابود و ماغدا یرتشم هداد نیدنچ هنوگچ هکنیا ،لاثم ناونع هب .دنهد ماجنا یتــسردان یاه ینیب شیپ ،دــشاب فرعمریغ
.تسا مهم رارقتسا زا لبق شیامزآ و ییاسانش یارب ،دنوش یم ینابیتشپ
دامتعا لباق و رادــیاپ اه هداد دنک نیمضت هک دنــشاب هتــشاد یرثوم ینارمکح یلام تاــسسوم هک دنراد راظتنا اهروتلاوگر
:دنتسه یدیلک راک نیا ماجنا یارب بوخ شور ود .دنریگ یمن رارق هدافتسا ءوس دروم و دنتسه
طبترم تاعلاطا لماش هک ،دنک یم داجیا یرتشم ره زا تباث ریوصت کی راک نیا :دینک داجیا یرتشم »یلاتیجید هیامن« کی
.تسا pKYC یاهدنیآرف یارب هدافتسا دروم زور هب و
،دننک یم بیکرت یجراخ و یلخاد عبانم زا ار اه هداد بلغا لاتیجید یاه هیامن هک اجنآ زا :دیشاب هتشاد بسانم هداد تیمکاح
،اهرورــس دننام ،دراد رارق اه نآ رد هطوبرم تاعلاطا هک تــسا ییاه ناکم مامت هب یــسرتسد دنمزاین اه هداد بــسانم یربهار
.یربا یدربراک یاه همانرب و دنمشوه یاه یشوگ ،اه تلبت ،اه پاتکسد

5 دناوت یم دیدج یاه یژولونکت زا هدافتسا زا یــشان هوقلاب بولطمان جیاتن .تسا ناراذگ نوناق یارب یــساسا ینارگن کی کــسیر لدم
کسیر تیریدم لدم

ای یجنــسرابتعا ،نامز لوط رد لدم تاضورفم رد تارییغت ،بویعم یاه هداد ،فــیعض یحارط اب ییانبریز یضایر یاه لدم زا یــشان
تروص هب دیاب یلام تاسسوم .دشاب اه لدم همه یفاک شلات و یفاکان یزیر همانرب نینچمه و دودحم یناسنا تراظن ای ،لدم یفاکان نومزآ
یبایزرا اهدمایپ لیلحت و یموهفم تحص یبایزرا هلمج زا ،فافش یجنسرابتعا دنیآرف کی زا هدافتسا اب ار AML کــسیر لدم ره یا هرود
هک لقتسم و ینیع یاه فرط طــسوت یداقتنا لیلحت :تــسا اه لدم »رثوم شلاچ« هب زاین ،لدم کــسیر تیریدم یارب مهم لصا کی .دننک
.دننک هیصوت pKYC زا هدافتسا زا یشخب ناونع هب ار بسانم رییغت و دننک ییاسانش ار لدم تایضرف و اه تیدودحم دنناوت یم

6 ییاهرایعم قیرط زا راک نیا .دنهد ناشن SAR یاه هدنورپ و تلاماعم رب تراظن ،موادم یاه شلات دوبهب رد ار دوخ pKYC دنیآرف یشخبرثا دنناوتب دیاب یلام تاسسوم
یشخبرثا نداد ناشن یارب ییاهرایعم

نیب نامز شهاک ؛رتلااب SAR هب رادشه تبسن ؛بذاک یفنم و تبثم شهاک .رطخرپ نایرتشم کسیر لیافورپ زا رت عیرس ددجم یبایزرا هب یبایتسد نداد ناشن ،هلمج زا
هب مه حضاو یاه یریگ هزادنا نتشاد .دوش یم زین یرتشم یاه یرگنزاب دادعت شهاک لماش هک ،مزلا تقد اب اهرادشه و اه ینیبزاب دادعت شهاک و SAR تبث و رادشه دیلوت
.دنک یم کمک بسانم درکلمع و فده یارب دیدج یاه یروانف ندوب بسانم زا یهاگآ رد یلام تاسسؤم هب مه و pKYC دیدج یارجا یبایزرا رد نارظان

:pKYC اب لمع ات یروئت زا
نآ زا رتارف و ۲۰۲۳ لاس رد یلام تاسسوم یارب ترورض کی نردم یاه یروانف زا هدافتسا و pKYC تمس هب رییغت
یتایلمع یاه هنیزه ،دنک یم تظفاحم یرابتعا یاه بیسآ زا رتهب ،دهد یم شیازفا ارAML قابطنا حطس اریز ،تسا
کی هک دنک یم نیمضت و ،دشخب یم دوبهب ار یناسنا یاه شلات تیفیک ،دهد یم شیازفا ار یرو هرهب ،دهد یم شهاک ار
فده نیا هب یبایتسد دیلک .دنک یم ظفح ار ناــسرزاب و ناراذگ نوناق راظتنادروم یتعنص یاهدرادناتسا یلام هــسسوم
نآ و - هار زا هلحرم ره رد ناراذگ نوناق دننک لصاح نانیمطا هک تسا نیا اه نآ یروآ نف یاکرش و یلام تاسسوم یارب
.دنتسه هاگآ یبوخ هب pKYC رارقتسا زا لبق - دیرخ

ISC TECH
289
FANAVARESTAN